国際派ＦＰによる海外入門

インターネットからの問い合せでお会いしたお客様です。


香港に赴任され約一年、ご夫婦ともども海外生活に

慣れて来たところで、お子様のご出産というおめでたい話でした。

ご年齢は、３０歳前後、お一人目のお子様のようで、

とても喜んでいました（もちろんですが。。）


教育資金に関しては、

　「海外で準備したい」

というのがご要望で、なぜかと聞くと

　「日本の今後の方向性を考えると、円の価値が下がるので
　　今のうちに外貨で、それも海外のいい利回りのものにしておきたい」

と、ご自身の中でも方向性は固まっているようでした。


ブログを初めて間もないですが、海外（香港）で生活されている方でも

ここまではっきりと方向性を決めている人は珍しく、ついつい

　「いいお考えですね！」と

言ってしまいました（笑）


つねづね、海外にいらっしゃる日本人の方は、もちろんの事ながら

日本に帰国する事を意識されているため、海外での保険加入にメリットが

あったとしても、検討の優先順位が大変低くなっていると感じます。

個人的には「もったいないなぁ」というのが本音です。


昨年も日本に帰国されるお客様がいたのですが、帰国後のやり取りの中で

　「やっぱり海外の保険って良かったんですね！」

と、ご満足のご報告をいただきました。


ご相談にこられた今回の方も、よくよく話すと帰国しなければ

ならない時期が決まっているようで、安心して相談できる事務所を

探していたようです。感謝ですね！



っと、話を戻しますと、

お仕事の話や、お子様の将来についての話を約一時間ほどした上で、

現状として教育費の総額に対して準備できる金額を確認し、どのような

商品で準備するのが効果的か？リスクの許容度は？何年で支払うか？


などなど教育費準備に必要な要件を確認し、商品設計のイメージを

固めていきました。

子供の年齢が０歳時点での加入ですのでおおよそですが、１８年後以降

まで運用すると、ナント！？支払った金額の約２倍ほどに殖えています。

なんとか資金準備ができそうです。

（昔の日本の学資保険みたいですね！海外にはまだあります）
※昔の日本では１００万円の支払で受取は２００万円程度あるのは普通でした。



次回、複数の保険会社の中から２〜３商品お客さんの条件に合うものを

選定しご提案を予定となっています。

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